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Bienes Raíces o el Mercado de Valores: ¿Cuál Tiene Mejor Retorno de Inversión?

Escrito por Richard Houghton
03 June, 2017

Bienes Raíces o el Mercado de Valores: ¿Cuál Tiene Mejor Retorno de Inversión?

¿Cuándo fue la última vez que te detuviste a reevaluar cuidadosamente el rendimiento de tu portafolio de inversiones, incluidos los activos físicos como lo son los bienes raíces? Aunque es importante sentarse a hacer una revisión típica anual con tu asesor financiero para revisar la distribución de los fondos y acciones es importante, también es esencial hablar de otros tipos de diversificación de tu portafolio, incluyendo los activos seguros como bienes raíces.

 

 

¿Qué es la inversión inmobiliaria? 

Hay una amplia variedad de formas de invertir en bienes raíces, desde la compra de fideicomisos inmobiliarios y FIBRAs (Fideicomisos de inversión y Bienes Raíces) hasta adquirir una residencia privada o una residencia vacacional, locales de venta al menudeo, espacio para oficinas o un edificio departamental, las opciones parecen interminables. Para nuestro propósito, vamos a ver la inversión de bienes raíces contra la inversión en el mercado de valores de forma general, para más tarde profundizar y echar un vistazo a una de las formas más lucrativas de invertir en bienes raíces que están disponibles hoy: las residencias vacacionales que funcionan como propiedades de renta tipo turnkey (amueblada y lista para habitarse).

Pero no nos adelantemos... en primer lugar vamos a echar un vistazo a cómo los mercados de inversión tradicionales compiten con los bienes raíces con el paso del tiempo:

Bola de Valores Mexicana, S&P 500 y Dow Jones Versus Inversión Inmobiliaria

Al pensar en el mercado de valores, debemos tomar en cuenta en cuál nos vamos a concentrar. En el panorama nacional, La Bolsa Mexicana de Valores enfrenta en la actualidad una competencia inesperada, al abrirse por primera vez en la historia, una segunda opción: la Bolsa Institucional de Valores, respaldada por la tecnología Nasdaq, lo que ha desatado polémica entre inversionistas. Agreguemos al panorama una economía volátil y susceptible a cuestiones políticas (la tensión actual entre México y Estados Unidos) y electorales (tres estados celebran comicios este año, incluyendo el Estado de México, clave para predecir la elección presidencial de 2018), y podemos vislumbrar un turbio futuro en este sector. Como inversionista novato, zambullirte de lleno en el mercado de valores en este momento, sin tener una visión de todas las aristas incluidas es como tirarte un clavado a un pantano lodoso que alberga todo tipo de peligros desconocidos e indetectables.

Bienes Raíces o el Mercado de Valores: ¿Cuál Tiene Mejor Retorno de Inversión?

Por ende, las que a primera vista podrían parecer las mejores opciones de inversión en comparación con bienes raíces, resultan peligrosas cuando incluyes las variables completas. Por ejemplo, si también tienes en cuenta la inflación, así como el flujo monetario anual de una propiedad de inversión inmobiliaria, estarás obteniendo una lectura mucho más clara.

Esto también nos lleva a otro punto importante: ¿Por qué invertir en bienes raíces en un principio? 

Si hiciste tu tarea, probablemente no responderías "por la apreciación". Aunque definitivamente la propiedad debe apreciarse – lo que significa que estás haciendo dinero cada año sólo por poseerla – el simple crecimiento por apreciación no debe ser el único enfoque de la mayoría de las inversiones inmobiliarias, y es mejor dejar este enfoque a la práctica de land banking – la compra de terrenos con la expectativa de que su valor aumente con el paso del tiempo, para después venderse a otros prospectos que quieran desarrollar ese espacio –. Así que a menos que ésa sea tu meta, busca propiedades que generen ingresos y que puedan proporcionarte un fuerte retorno de inversión (ROI), como una residencia vacacional tipo turnkey o una propiedad con diversas unidades que puedas rentar para obtener ingresos constantes.

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Inclusive puedes comparar los rendimientos anuales de índices internacionales como el Dow Jones y S&P 500 contra los bienes raíces que proporcionaron un ROI conservador del 10% durante 10 años entre 2005-2015 en Estados Unidos.

Estrategias de Inversión Inmobiliaria que Funcionan 

En los últimos 10 años, a los inversionistas inteligentes les ha ido muy bien, gracias a experimentadas estrategias de inversión inmobiliaria, pero independientemente de la etapa en donde se encuentre el ciclo de vivienda, los compradores pueden sentirse cómodos con el hecho comprobado de que siempre es posible hacer dinero en bienes raíces... Si sabes dónde buscar. 

Bienes Raíces o el Mercado de Valores: ¿Cuál Tiene Mejor Retorno de Inversión?

La mayoría de los asesores financieros no te dirán esto porque no les beneficia hacerlo, pero tanto la adquisición de bienes raíces físicos como el land banking son dos de las inversiones más seguras en el mundo, siempre y cuando la ubicación sea cuidadosamente seleccionada y vaya en creciente demanda. Sin embargo, encontrar la propiedad adecuada puede ser un reto, incluso para las empresas experimentadas en inversión inmobiliaria, sobre todo porque el mercado de rentas se ha vuelto muy competitivo en los últimos años. Idealmente, busca una propiedad que realmente puedas pagar, con un plan de mantenimiento coherente, que proporcionará un continuo retorno de inversión (ROI) y sólidos ingresos de renta.

¿Por qué Residencias Vacacionales para Renta?

Adquirir una residencia vacacional para renta tipo turnkey (amueblada y lista para habitarse) en un próspero destino popular es una de las mejores estrategias comprobadas para obtener un fuerte retorno de inversión, ya que ofrece todos los ingredientes para una exitosa inversión inmobiliaria. Considera la posibilidad de invertir en bienes raíces en la Riviera Maya, por ejemplo. Los nuevos desarrollos en Playa del Carmen, Puerto Aventuras y Tulum están abriendo un mundo de posibilidades, ofreciendo un retorno de inversión (ROI) de entre un 8 y un 14 por ciento y el plan insignia "Propiedad Sin Preocupaciones, Sin Molestias" para dueños que asegura el mejor posicionamiento para poder rentarse, acciones de mantenimiento inmediato, pagos puntuales directamente a tú cuenta de banco y – lo mejor de todo – tu propio hogar vacacional en el Caribe. 

Lo mejor, es que esta adquisición te ayudará a diversificar tu portafolio de inversión y te proporcionará una fuente constante de crecimiento que no está vinculado a los caprichos del mercado de bolsa tradicional, así como un importante fondo de cobertura contra la inflación. Sólo asegúrate de trabajar con una empresa de inversión de bienes raíces con experiencia que pueda ayudarte a entender todas las reglas de la adquisición de bienes raíces. 

¿Estás pensando en comprar una propiedad de inversión? ¿Dónde crees tú que sería el mejor lugar para invertir? - Compártenos tu opinión.

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Temas: Bienes Raíces Inversión

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